Chaque tempête de volatilité sur les marchés financiers s’accompagne inévitablement d’un déluge d’analyses, où stratèges de Wall Street et commentateurs en ligne tentent d’expliquer l’inexplicable et de prédire l’avenir. Contrairement à ce que vous pouvez penser, les conseillers financiers et autres experts n’ont pas de boule de crystal. Si vous êtes un investisseur de long terme, il est crucial d’affûter votre esprit critique pour rester concentré malgré ces turbulences passagères.
Les pièges des médias
Les médias financiers adorent exagérer les mouvements de marché pour capter votre attention. Un titre comme “LE DOW JONES PLONGE DE PRÈS DE 1000 POINTS” est effrayant, mais sans le contexte, il est trompeur.
Regardons les chiffres autrement : si l’indice avait clôturé la veille à 42 911,71 points, une chute de 1000 points représente environ 2,3 %. Ce n’est pas négligeable, mais ce n’est pas non plus un krach.
Pire encore, certains influenceurs diffusent des messages alarmistes sur les réseaux sociaux comme :
“Les particuliers ont paniqué et vendu 1 milliard de dollars d’actions, alors que les institutions en ont acheté 14 milliards !”Si on ramène cela au nombre total de ménages américains qui détiennent des actions, la vente “massive” des particuliers représente à peine 0,025 % de leurs portefeuilles. Parler de panique dans ce cas relève de la désinformation.
Une Approche Structurée : Le Portefeuille de nos clients
Chez Oui Financial, nous construisons des portefeuilles pour nos clients avec trois grandes catégories d’actifs :
1. Actions (70 % dans un portefeuille 80/20)
2. Obligations (10 %)
3. Investissements alternatifs (20 %)
L’objectif ? Lisser les rendements et réduire la volatilité sans compromettre la performance à long terme.
Les investissements alternatifs regroupent plusieurs types d’actifs qui ne suivent pas les marchés boursiers traditionnels. Cela inclut :
– L’or et l’argent (protection contre l’inflation et diversification)
– Les hedge funds systématiques (stratégies quantitatives cherchant à générer des rendements non corrélés aux marchés)
– Les fonds de volatilité et options (réduction du risque en période de stress extrême)
Nous utilisons une combinaison de fonds spécialisés pour cela, parmi lesquels :
SIVR & IAU (fonds adossés à l’argent et à l’or)
PBAIX & CBHIX (fonds d’obligations convertibles et alternatives)
QLEIX & QSPIX (stratégies quantitatives gérant la volatilité)
JHEQX (fonds utilisant des options pour limiter les pertes en période de marché baissier)
📌 Avertissement : Les fonds mentionnés ci-dessus ne sont ni une recommandation d’investissement ni un conseil personnalisé. Ils font partie d’une approche globale et diversifiée adaptée à nos clients. Ce ne sont que des exemples.
Conclusion : Rester Discipliné et Éviter les Réactions Émotives
Je préviens toujours mes clients lorsque les marchés approchent une baisse de -15 %, car ce niveau représente souvent un point d’entrée attractif pour ceux qui souhaitent renforcer leurs positions ou adopter une approche plus agressive. Ce n’est pas une garantie de rebond immédiat, mais historiquement, ces niveaux de correction offrent une meilleure asymétrie risque/rendement à long terme. Dans ces moments, il peut être judicieux de rééquilibrer son portefeuille, d’augmenter son exposition aux actions ou d’investir des liquidités mises en réserve, tout en restant aligné avec ses objectifs financiers.
Les marchés peuvent sembler irrationnels à court terme, mais il ne faut pas tomber dans le piège de la réaction impulsive. Rester investi avec une approche disciplinée est souvent la meilleure réponse aux turbulences.
La clé ? Filtrer le bruit, éviter les décisions basées sur la peur et s’en tenir à une stratégie éprouvée. Parce qu’à long terme, les marchés récompensent ceux qui savent garder leur sang-froid.
Votre conseiller
Guillaume
Guillaume Decalf est conseiller financier enregistré auprès de la SEC (CRD #7003690 – Cabinet CRD #298549), titulaire de la désignation GFP USA. Il est le fondateur de ᴏᴜɪ ꜰɪɴᴀɴᴄɪᴀʟ, cabinet indépendant spécialisé dans la planification financière entre la France et les États-Unis. Il a conseillé plus de 600 foyers et supervise plus de 100 millions de dollars d’actifs sous gestion (au 31/12/2024).*
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